Reclamamos los intereses abusivos por ti y recuperas lo que pagaste de más. Cuando el banco no informó con claridad de la TAE y del coste total, sus cláusulas no son transparentes, y en Ávila se anulan.
Lo primero es identificarlo, porque mucha gente no ve su préstamo como reclamable. Si la TAE no se parece al interés que te dijeron, hay motivo para mirarlo. A partir de ahí analizamos el coste real: si hay abuso, se reclama.
La usura no se mide con una cifra fija, sino cotejando tu TAE con el interés medio del mercado en tu fecha y con el interés legal del dinero. Si la distancia es grande, el préstamo es nulo.
La normativa de crédito al consumo obliga a informarte antes de firmar de la TAE y del coste total. Cuando eso no ocurre, la cláusula es abusiva y se elimina.
Búscalo en tu contrato: TAE muy por encima del mercado de su fecha, comisiones de apertura o estudio, y un recargo de demora desmedido. Ese rastro es el de un préstamo reclamable.
Tu préstamo puede llamarse de muchas formas. Lo que miramos en Ávila es siempre lo mismo: cuánto te cuesta de verdad y qué te explicaron.
Un préstamo personal que devuelves a plazos y que, sumando intereses y comisiones, acaba doblando lo que te ingresaron en cuenta.
Financiación al consumo de cualquier importe, del coche a la reforma de casa, con una TAE que no cuadra con lo que te dijeron.
El préstamo que el banco te ofreció como preconcedido, con un interés mucho más alto del que parecía y condiciones abusivas en la letra pequeña.
Mucha gente cree que reclamar es solo dejar de pagar. Es más que eso: declarada la nulidad, el dinero cobrado de más se reintegra con sus intereses. No es una condonación; es que esa parte del contrato no debió existir.
La cifra sale de tus propios recibos. Envíanos el contrato y te damos una estimación real, sin coste ni compromiso.
Sea un préstamo del banco, un crédito de una financiera de consumo como Cofidis, Cetelem o Santander Consumer, o la financiación de tu coche, el estudio parte de dos comprobaciones: cuánto cuesta de verdad y qué te explicaron.
Lo primero es el precio. Comparamos tu TAE con la referencia que publica el Banco de España y contra el interés legal del dinero (3,25 % en 2025): una distancia grande delata la usura y hace nulo el contrato.
Revisamos una a una las condiciones: la comisión de apertura, el recargo por demora, el seguro de protección de pagos que acompañó al préstamo y las comisiones por reclamación de posiciones deudoras. Cada cláusula que no supera el control se anula.
Haz una estimación en 10 segundos, sin registros y sin compromiso. Después estudiamos tu caso real de forma gratuita.
Cuando un préstamo se reclama en Ávila, hay dos cosas a tu favor: la doctrina del Tribunal Supremo sobre intereses y comisiones abusivas, y tu derecho a demandar desde tu domicilio.
La posición del banco es indiferente: un consumidor de Ávila interpone la demanda en su propia ciudad, y ahí se tramita el pleito. Los artículos 52.2 y 54.2 de la Ley de Enjuiciamiento Civil amparan ese derecho a reclamar desde tu propio domicilio.
La ley exige ahora un intento de acuerdo extrajudicial previo. Nosotros lo tramitamos y, si no hay respuesta, presentamos la demanda.
Las reclamaciones por préstamos personales, crédito al consumo o financiación de vehículos se presentan ante los Juzgados de Primera Instancia del partido judicial correspondiente. En Ávila no consta juzgado especializado en cláusulas abusivas: el plan del CGPJ que centraliza esos asuntos en Castilla y León recae solo en Valladolid y afecta únicamente a préstamos con garantía hipotecaria, así que el crédito al consumo va por los juzgados ordinarios.
El marco legal con el que se reclama un préstamo en Ávila:
Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo, y arts. 80 y 82 del texto refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios (Directiva 93/13/CEE). La transparencia no se cumple con letra impresa: el consumidor debe poder prever el coste económico real del préstamo antes de firmar, y si no fue posible, la cláusula se declara abusiva. Fuente: BOE / TJUE.
Ley de Represión de la Usura de 23 de julio de 1908 (Ley Azcárate), arts. 1 y 3, y STS 628/2015, de 25 de noviembre (Pleno). El carácter usurario no depende de un porcentaje fijo, sino de la distancia entre el interés pactado y el normal del dinero en la fecha del contrato; si es usurario, el contrato es nulo y solo se devuelve lo prestado. Fuente: Tribunal Supremo (CENDOJ/CGPJ).
Tomamos este marco como referencia, pero tu resultado saldrá de las cifras de tu propio préstamo; las cotejamos sin coste antes de darte una respuesta.
En Ávila reclamamos a La Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Ávila (Caja de Ávila) fue la histórica caja de la provincia; en 2010 se integró en el SIP que dio lugar a Bankia y hoy forma parte de CaixaBank. y a cualquier otra entidad: el procedimiento es el mismo y lo llevamos nosotros.
El contexto en Ávila. Dato de contexto (el despacho no tramita Ley de Segunda Oportunidad): según el CGPJ, los concursos de personas físicas no empresarios aumentaron un 156,8% interanual en el primer trimestre de 2023 en España, señal del fuerte crecimiento del sobreendeudamiento de los hogares. Si buscas orientación, Unión de Consumidores de Castilla y León (UCE), con sede en Valladolid. es un referente en Ávila.
Los tribunales españoles llevan años dando la razón al consumidor frente a los préstamos abusivos, apoyándose en la ley de usura, en la normativa de crédito al consumo y en la doctrina europea. En Ávila usamos ese mismo bloque de argumentos, escogiendo el que mejor encaja con tu contrato.
En Ávila no es teoría: Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo, y arts. 80 y 82 del texto refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios (Directiva 93/13/CEE), la transparencia no se cumple con letra impresa: el consumidor debe poder prever el coste económico real del préstamo antes de firmar, y si no fue posible, la cláusula se declara abusiva. (fuente: BOE / TJUE).
Tú aportas el contrato; nosotros ponemos el estudio, los escritos y la representación ante el juzgado.
Comparamos tu interés con el que era normal en la fecha de la firma y revisamos cada comisión. De ahí sale el importe.
Reclamamos por escrito y, sin respuesta favorable, interponemos demanda. El impulso del procedimiento corre de nuestra cuenta.
Se declara la nulidad, se obtiene sentencia favorable y el dinero vuelve a tu cuenta.
Tendrás nuestro análisis en 48-72 h. Después, los tiempos son los de la agenda judicial, con nosotros al frente del asunto.
La diferencia entre ganar y perder está en el análisis del contrato y en conocer las resoluciones recientes sobre crédito al consumo. Por eso ponemos a un especialista en el tuyo.
Y si además arrastras una tarjeta revolving o microcréditos, los reclamamos en el mismo caso. ¿Tu problema con la banca va más allá del préstamo? Consulta nuestro servicio de abogado bancario en Ávila →
No subcontratamos ni lo repartimos entre departamentos: lo lleva el mismo equipo desde el primer análisis hasta la sentencia.
Trabajamos en toda España con préstamos, revolving y crédito rápido, con una condición invariable: nuestros honorarios dependen de lo que ganes.
«Magníficos profesionales. Resolverán tu caso sin duda. Mención especial para Ana de recobros.»
«Me atendieron Mar y Marta: muy profesionales, claras y con un gran conocimiento del proceso. Me siento confiado dejando mi reclamación en sus manos.»
«Me han llamado para decirme que ha salido una resolución favorable en uno de mis expedientes. Sin adelantar ni un solo céntimo, estoy muy contento, además de la atención y las explicaciones que me han dado cuando las he necesitado. Lo recomiendo al 100 %.»
Sí, y sin moverte de Ávila. La ley fija que reclamas en tu propio domicilio; el resto del trámite, judicial incluido, lo asumimos nosotros.
Se puede: la Ley de Usura de 1908 y la normativa de crédito al consumo amparan la reclamación en toda España, Ávila incluida. Revisamos tu TAE y tus comisiones gratis.
El caso lo ve el juzgado civil de tu domicilio y, en apelación, la AP de Ávila. No tendrás que acudir: nos encargamos del procedimiento completo.
Lo abusivo puede estar en el precio (usura), en la forma (falta de transparencia) o en piezas concretas como la comisión de apertura o la demora. Basta con acreditar una de ellas.
No ponemos límite por importe ni por antigüedad. Reclamamos préstamos vivos y ya cancelados, de banca tradicional o de financieras online, siempre que el contrato lo justifique.
Depende de los años que lleves pagando y de tu TAE, pero la regla es fija: solo respondes por el dinero recibido. Todo lo demás vuelve a ti, y lo cuantificamos con tus recibos antes de reclamar.
Un préstamo firmado hace una década sigue siendo reclamable si fue usurario. Otra cosa es la restitución del dinero, donde sí interesa actuar cuanto antes; lo valoramos en el estudio.
Sí, y suele ser buena noticia: al caer los cargos abusivos, el saldo pendiente se rehace desde el capital real y a menudo se reduce mucho. Si estás en un fichero, gestionamos la baja.
Nos vale con el contrato del préstamo y alguna prueba de lo pagado. Sin nóminas, sin avales y sin coste: si falta algo, lo solicitamos nosotros a la entidad.
Sin adelantos y sin sorpresas: solo un 25 % + IVA sobre lo que recuperes, cobrado cuando el dinero ya está en tu cuenta.
Estos son los otros productos de la banca que reclamamos para clientes de Ávila, con el mismo sistema y sin adelantos.
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Crédito exprés de pocos euros y coste enorme. Si la TAE es de tres o cuatro cifras, hay usura y se reclama.
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Sin adelantos y sin compromiso: primero el estudio, y solo si recuperas dinero cobramos nuestros honorarios.