Reclamamos préstamos personales y créditos de consumo con intereses o cargos abusivos firmados por vecinos de la provincia coruñesa. Desde la Costa da Morte hasta Ortigueira, tramitamos tu caso por teléfono y en línea, en castellano o en gallego.
Imagina a un matrimonio de Narón que financia 7.500 € para amueblar el piso. En la tienda firman deprisa, el vendedor suma una póliza que cubre las cuotas si hay paro y la financiera retiene una comisión de estudio del primer ingreso. Dos años después siguen debiendo casi lo mismo: ahí hay motivo para revisar.
Necesitamos poco: el contrato o la oferta firmada, el cuadro de amortización y los recibos o extractos bancarios. Con eso calculamos el coste real del préstamo.
Cuando la TAE de tu préstamo queda muy por encima del promedio oficial del crédito al consumo en su fecha y nada lo justifica, el contrato es usurario y nulo. Solo tendrías que devolver el capital recibido.
Si no te explicaron de forma comprensible el coste total, la comisión inicial o el seguro, esas condiciones, y los riesgos que suponían, no superan el control de transparencia. Se eliminan y lo cobrado por ellas se devuelve.
Una comprobación rápida: compara el dinero que te ingresaron con el capital que figura en el contrato. Si no coinciden, algo se descontó al principio.
Revisamos contratos vigentes y ya pagados, grandes y pequeños, sin requisitos de importe y en toda la variedad de productos de consumo. El criterio es siempre el mismo: precio real y claridad en la información.
El préstamo con cuota fija mensual para un gasto grande: coche, obra en casa o reunificación de deudas. Comparamos su TAE con la media publicada para su mes.
La financiación que se firma en el punto de venta: concesionario, tienda de electrodomésticos, óptica o clínica. El comercio vende; la financiera presta y responde del contrato.
El crédito ofrecido en el cajero o en la aplicación del banco como «concedido». Aceptarlo es inmediato, pero la entidad tenía que informarte antes de su coste.
El objetivo no es dejar de pagar. Se pide al juzgado que anule el préstamo o las cláusulas abusivas, y desde ahí la entidad recalcula la deuda y reintegra lo cobrado en exceso, con intereses.
Te adelantamos un cálculo aproximado antes de que te comprometas: tu prioridad es saber si hay solución a tu problema. Si no hay reclamación posible, te lo decimos con claridad.
Lo haya concedido Abanca, otro banco, una financiera especializada o la financiera de una marca de automóviles, el préstamo pasa por los mismos dos controles que ha fijado el Tribunal Supremo.
Sacamos la TAE efectiva de tus recibos y la enfrentamos a la media mensual de operaciones de consumo del boletín estadístico del supervisor. Ese promedio marca el interés normal del dinero, y un salto grande sobre él es la huella de la usura.
Pasamos por el filtro legal cada cargo: lo que se cobró al abrir la operación, el tipo aplicado si te retrasas, la tarifa por recibo impagado y las pólizas asociadas. Lo que resulte abusivo u opaco cae y se devuelve.
Haz una estimación en 10 segundos, sin registros y sin compromiso. Después estudiamos tu caso real de forma gratuita.
La provincia de A Coruña tiene catorce partidos judiciales. Quien contrata como particular pleitea en el que le corresponde por residencia, no donde el prestamista tiene sus oficinas centrales.
A Coruña, Arzúa, Betanzos, Carballo, Corcubión, Ferrol, Muros, Negreira, Noia, Ordes, Ortigueira, Padrón, Ribeira y Santiago de Compostela. Tras la reforma de la LO 1/2025, en la provincia ya operan los Tribunales de Instancia, con su sección civil. La LEC (artículos 52.2 y 54.2) fija tu domicilio como fuero y no admite pacto en contra.
Desde 2025 no se puede demandar sin haber requerido antes a la entidad por escrito; nos encargamos de ese escrito y de todo el proceso posterior.
Las apelaciones las resuelve la Audiencia Provincial de A Coruña.
Tribunal Supremo, Pleno de la Sala Primera, 25-11-2015 (n.º 628/2015). Usura en un crédito al consumo: decide la distancia entre la TAE pactada y la media estadística de la época, sin exigir que el cliente pruebe apuros económicos. CENDOJ.
Supremo, Pleno, 22-04-2015 (n.º 265/2015). Fija el tope de la demora en préstamos personales: dos puntos por encima del interés remuneratorio. Lo que exceda es abusivo y se elimina. CENDOJ.
Tribunal de Justicia de la UE, asunto C-565/21 (16-03-2023), y Supremo n.º 816/2023 (29-05-2023). Abren la puerta a anular la comisión de apertura cuando no remunera gestiones efectivas. CURIA y CENDOJ.
Ley 2/2012, de 28 de marzo, gallega de protección de las personas consumidoras. Marco autonómico de derechos del consumidor en Galicia. BOE-A-2012-5595.
No mencionamos sentencias coruñesas sobre préstamos personales que no podamos identificar con ROJ o ECLI. Te explicamos gratis cómo se aplica esta doctrina a tu préstamo.
Abanca, nacida de la unión de Caixa Galicia y Caixanova, es el banco con más presencia en la provincia, y Caixa Rural Galega también concede préstamos personales. Aun así, muchos préstamos que revisamos en A Coruña proceden de financieras nacionales con sede fuera de Galicia que operan a través de comercios o por internet. Todos se estudian igual.
Orientación al consumidor. El Instituto Galego de Consumo e da Competencia atiende consultas de consumo, y las oficinas municipales de consumo tramitan reclamaciones. Para recuperar el dinero ante la entidad o ante la justicia, estamos nosotros.
Tres textos sostienen la reclamación. La ley contra la usura, vigente desde 1908, permite tumbar el préstamo caro y dejar la deuda en el principal. La Ley 16/2011 te daba derecho a recibir por adelantado la ficha europea con la TAE y lo que acabarías pagando. Y el texto refundido de consumidores, que traspone la Directiva 93/13, invalida las condiciones impuestas que te perjudican; además, la carga de demostrar que una comisión responde a un servicio real recae en la entidad.
Según tu contrato elegimos la vía más sólida: usura, falta de transparencia o nulidad de cargos concretos.
Con una foto del contrato y de los últimos recibos, por WhatsApp o correo electrónico, nos basta para arrancar. Si perdiste papeles, los solicitamos a la entidad en tu nombre; de esos trámites te olvidas.
Recalculamos la TAE, cotejamos con la media oficial de su mes y preparamos la impugnación de cada cláusula discutible. Si no hay base, te lo decimos.
Mandamos el requerimiento previo; si la respuesta es negativa o no llega, la demanda se registra en tu partido judicial.
Con sentencia favorable, la entidad recalcula el préstamo y te reintegra lo pagado de más.
En 48-72 h tienes el informe. Los tiempos judiciales son los que son; nosotros empujamos el expediente y te escribimos con cada avance.
Cada reclamación parte de cifras: la TAE recalculada, la media del Banco de España de tu mes y los cargos que se pueden discutir. Con esa base, un letrado del despacho con experiencia y especialización en banca define la estrategia y la sostiene en el juzgado.
¿Arrastras también una tarjeta revolving o minicréditos? Entran en la misma reclamación. Si tu conflicto con el banco es otro, echa un vistazo a abogado bancario en A Coruña →
Tu caso tiene nombre y apellidos: hablarás siempre con el mismo profesional, que conoce tu contrato desde el primer día y lo defiende hasta el final, sin que tengas que coger el coche.
Damos asesoramiento a clientes de toda España en crédito al consumo, y la factura depende de un único dato: lo que consigas que te devuelvan.
No hace falta. Santiago tiene su propio Tribunal de Instancia, que es donde se presenta tu demanda; Ames, Teo o Vedra también dependen de él.
Los dos forman parte del partido coruñés, igual que Culleredo y Cambre. Te lo confirmamos con tu dirección antes de demandar.
Claro. La ley permite usar la lengua cooficial ante los tribunales gallegos; dinos al empezar si quieres la demanda en gallego.
Sí. Su origen gallego no le da un trato distinto: pasamos su préstamo por el mismo examen de precio y de cláusulas.
Ninguna norma marca un umbral. Los jueces miran cuánto se aleja tu TAE de la media oficial de los préstamos al consumo del mes de la firma; un desfase importante y sin explicación es usura.
Es posible. Que esté saldado no impide pedir la nulidad por usura, aunque el reintegro de lo pagado tiene un límite temporal; mejor no dejarlo.
Puedes reclamar igual. Anulado el interés o el cargo abusivo, el saldo baja y solicitamos que borren tu inscripción.
No lo ignores: dispones de 20 días para pagar u oponerte (art. 815 LEC), y el juzgado debe examinar de oficio las cláusulas abusivas. Si hay usura, la deuda baja al capital y la trampa de los intereses cae. Avísanos nada más recibirlo.
No. Nuestro ámbito es exclusivamente el crédito al consumo; hipotecas, IRPH, cláusula suelo y segunda oportunidad no las tramitamos.
El análisis inicial es gratis. Si ganamos, nuestros honorarios son un 25 % + IVA del importe recuperado; si no, nada.
¿Un préstamo y algo más? Lo revisamos todo de una vez.
Revolving cuyos intereses se comen la cuota: las anulamos por usura u opacidad.
Créditos rápidos por internet de importe pequeño y coste enorme: te damos apoyo para reclamar el exceso.
Cualquier otro conflicto con tu banco en la provincia, valorado gratis y sin compromiso.
Haznos tu consulta con una foto del contrato: en 48-72 h un abogado te dirá qué puedes recuperar, gratis y sin ataduras.