Reclamamos los intereses abusivos por ti y recuperas lo que pagaste de más. Cuando el interés de un préstamo se dispara sobre el normal del dinero, la ley lo declara usurario, y así se reclama también en A Coruña.
Mira tu TAE, no el interés que te dijeron de palabra. La TAE incluye comisiones y gastos y es la cifra que compara tu préstamo con el mercado. Cuando esa distancia se vuelve enorme, hay recorrido para reclamar por usura en A Coruña, y en su caso también por intereses de demora abusivos.
La usura no se mide con una cifra fija, sino cotejando tu TAE con el tipo medio que publica el Banco de España y con el interés legal del dinero. Si la distancia es grande, el préstamo cae entero.
El segundo motivo es cómo te lo colocaron. Si no pudiste saber de verdad lo que ibas a pagar, la condición no supera el control de transparencia y se elimina del contrato.
¿Cómo saber si es reclamable? Mira tres cosas: la TAE real de tu contrato, la comisión de estudio y lo que has abonado frente al capital que recibiste.
Trabajamos con toda la financiación al consumo firmada en A Coruña, de una entidad clásica o de una plataforma online, y con cualquier importe.
El préstamo personal del banco o de una financiera de consumo (Cofidis, Cetelem, Santander Consumer, CaixaBank Consumer o Sabadell Consumer), con un interés muy por encima de lo normal y comisiones que encarecen el crédito.
El crédito del coche firmado en el concesionario, con una TAE que solo aparecía en la letra pequeña y que dispara lo que acabas pagando.
La oferta preconcedida que aceptaste sin papeles de por medio y que resultó ser el crédito más caro de tu cartera.
Mucha gente cree que reclamar es solo dejar de pagar. Es más que eso: declarada la nulidad, el dinero cobrado de más se reintegra con sus intereses. No es una condonación; es que esa parte del contrato no debió existir.
Cuéntanos tu caso y ponemos cifras sobre la mesa, sin coste. Si no es reclamable, te lo diremos con franqueza.
Sea un préstamo del banco, un crédito de una financiera de consumo como Cofidis, Cetelem o Santander Consumer, o la financiación de tu coche, el estudio parte de dos comprobaciones: cuánto cuesta de verdad y qué te explicaron.
Lo primero es el precio. Comparamos tu TAE con la referencia que publica el Banco de España y contra el interés legal del dinero (3,25 % en 2025): una distancia grande delata la usura y hace nulo el contrato.
Después está la letra pequeña. Buscamos comisión de apertura sin servicio detrás, interés de demora desproporcionado, seguro de protección de pagos colocado de más y comisiones por posiciones deudoras. Lo que no se sostiene decae y se te devuelve.
Haz una estimación en 10 segundos, sin registros y sin compromiso. Después estudiamos tu caso real de forma gratuita.
Quien reclama un préstamo en A Coruña cuenta con dos apoyos: una jurisprudencia estable sobre interés, comisiones y demora, y el derecho a litigar en su propia ciudad.
La posición del banco es indiferente: un consumidor de A Coruña interpone la demanda en su propia ciudad, y ahí se sustancia todo el procedimiento. Es el fuero imperativo del consumidor que recogen los artículos 52.2 y 54.2 de la Ley de Enjuiciamiento Civil.
La normativa vigente obliga a una reclamación previa al banco antes de la demanda; la presentamos nosotros y seguimos con el pleito si no atiende.
Los préstamos al consumo se reclaman ante los Juzgados de Primera Instancia ordinarios de tu partido judicial. A Coruña cuenta, además, con un juzgado especializado en cláusulas abusivas (el Juzgado de Primera Instancia nº 7), pero este conoce únicamente de la contratación con garantía hipotecaria; el crédito al consumo se ventila por los juzgados ordinarios.
Lo que han fijado el Tribunal Supremo y la normativa de consumo, aplicable en A Coruña:
Ley de Represión de la Usura de 23 de julio de 1908 (Ley Azcárate), arts. 1 y 3, y STS 628/2015, de 25 de noviembre (Pleno). El carácter usurario no depende de un porcentaje fijo, sino de la distancia entre el interés pactado y el normal del dinero en la fecha del contrato; si es usurario, el contrato es nulo y solo se devuelve lo prestado. Fuente: Tribunal Supremo (CENDOJ/CGPJ).
STS 265/2015, de 22 de abril (Pleno). La doctrina del Pleno considera abusivo el recargo de demora que rebase en dos puntos el interés ordinario en préstamos sin garantía real, y la consecuencia es su eliminación íntegra. Fuente: Tribunal Supremo (CENDOJ/CGPJ).
Tomamos este marco como referencia, pero tu resultado saldrá de las cifras de tu propio préstamo; las cotejamos sin coste antes de darte una respuesta.
Reclamamos préstamos de Abanca, el banco de origen gallego con sede operativa en A Coruña, heredero de Novacaixagalicia y, antes, de Caixa Galicia, entidad nacida de la antigua Caja de Ahorros y Monte de Piedad de La Coruña y Lugo y del resto de bancos y financieras que operan en A Coruña, con el mismo procedimiento.
El contexto en A Coruña. Galicia cerró 2025 con 2.961 concursos presentados en sus órganos judiciales, un 27,5 % más que el año anterior; el grueso son personas físicas sin actividad empresarial, que subieron un 34,5 % hasta 2.606 (frente a 1.938 en 2024), según la estadística del CGPJ. Detrás de muchos hay un préstamo caro que pudo reclamarse a tiempo. Si buscas orientación, el Instituto Galego do Consumo e da Competencia (IGCC) de la Xunta, con oficina en A Coruña (y también en Santiago y Ferrol) y teléfono gratuito de consulta 900 23 11 23 es un referente en A Coruña.
La protección del consumidor no depende de lo que firmaste, sino de lo que pudiste entender al firmar. Por eso la ley expulsa del contrato las cláusulas opacas o desproporcionadas, y por eso en A Coruña tu préstamo puede revisarse aunque lleve años en marcha.
Sobre esto ya hay criterio fijado: Ley de Represión de la Usura de 23 de julio de 1908 (Ley Azcárate), arts. 1 y 3, y STS 628/2015, de 25 de noviembre (Pleno), el carácter usurario no depende de un porcentaje fijo, sino de la distancia entre el interés pactado y el normal del dinero en la fecha del contrato; si es usurario, el contrato es nulo y solo se devuelve lo prestado. Es el marco que aplicamos en A Coruña (fuente: Tribunal Supremo (CENDOJ/CGPJ)).
Tú aportas el contrato; nosotros ponemos el análisis, los escritos y la representación ante el juzgado.
Revisamos tu contrato y tus recibos y calculamos el dinero que has pagado de más. Si no es reclamable, te lo advertimos de entrada.
Primero intentamos el arreglo extrajudicial que exige la ley; si el banco no responde, presentamos la demanda y seguimos hasta el final.
Con la sentencia en la mano, la entidad devuelve lo cobrado de más y, si queda deuda, se recalcula sin los cargos abusivos.
Contamos en horas lo que depende de nosotros y en meses lo que depende del juzgado. En ambos tramos, tú no tienes que hacer nada.
Estas reclamaciones se ganan con un buen análisis del contrato y con la jurisprudencia más reciente en derecho bancario. Cada caso lo lleva uno de nuestros abogados especialistas.
Y si además arrastras una tarjeta revolving o microcréditos, los reclamamos en el mismo caso. ¿Tu problema con la banca va más allá del préstamo? Consulta nuestro servicio de abogado bancario en A Coruña →
Aquí no te atiende un comercial. Tu reclamación la firma y la lleva un abogado especializado en productos financieros, de principio a fin.
Nuestra práctica se concentra en el crédito al consumo: préstamos, revolving y microcréditos. Y siempre a éxito, sin adelantos.
«No tienes que pagar nada por adelantado. Te atienden rápido y son muy buenos profesionales. Recomendable 100 %.»
«Me atendieron Mar y Marta: muy profesionales, claras y con un gran conocimiento del proceso. Me siento confiado dejando mi reclamación en sus manos.»
«Rápidos y fiables.»
Sí. La demanda de un consumidor se interpone en el juzgado de tu domicilio, aunque el banco tenga su sede en Madrid. Si vives en A Coruña, lo llevamos por ti, 100 % online.
Sí, y por más de una vía: usura es la que suele ajustarse, pero también revisamos comisiones y recargos. Cada préstamo es distinto, así que lo estudiamos antes de opinar.
En primera instancia, el juzgado civil que te toca por domicilio; en segunda, la AP de A Coruña. De principio a fin nos ocupamos.
Un préstamo es abusivo en dos supuestos: por usura, cuando su TAE es notablemente superior al tipo medio del mercado y desproporcionada; o por falta de transparencia, cuando el coste real no se explicó de forma clara antes de firmar. Basta que se dé uno de los dos para reclamar.
Préstamos personales, créditos al consumo y préstamos preconcedidos, sean de un banco o de una financiera. Si además tienes una tarjeta revolving o un microcrédito, también los reclamamos: cada uno tiene su página.
Todo lo que exceda del dinero prestado es recuperable: intereses, comisiones y seguros. Te damos el importe estimado con tus recibos antes de que decidas reclamar.
El paso del tiempo no salva a la entidad. Un préstamo usurario es nulo por viejo que sea; lo único que corre es la cantidad a recuperar, que se calcula hacia atrás.
Que hayas dejado de pagar no debilita tu reclamación: la refuerza. La nulidad reduce o borra lo pendiente, y de la salida del fichero de morosos nos ocupamos nosotros.
Casi nada de tu parte: localiza el contrato, el cuadro de amortización o los movimientos de la cuota y lo estudiamos. El resto lo conseguimos nosotros.
No pagas por empezar ni por el camino. Trabajamos a éxito: un 25 % + IVA sobre lo recuperado, y si el caso no sale, no nos debes nada.
Si además del préstamo arrastras otro producto de la banca, en A Coruña lo revisamos en el mismo caso.
Si además arrastras una revolving cuyo saldo nunca baja, la reclamamos igual: nulidad y devolución de intereses.
Los mini-préstamos que pediste online y se multiplicaron con cada prórroga: se anulan por usura y recuperas el exceso.
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