Reclamamos los intereses abusivos por ti y recuperas lo que pagaste de más. El límite del interés de demora en un préstamo personal está en dos puntos sobre el ordinario, y por encima se anula, también en Asturias.
Te lo ofrecieron por teléfono y ahora has devuelto más de lo que te dieron y sigue viva. Ese es el patrón: intereses altos, comisiones que no esperabas y algún seguro que no pediste. Cuando el préstamo cruza esa línea, es atacable y recuperas lo cobrado de más.
El primer motivo para anularlo es el precio. Un interés desbocado y desproporcionado convierte el préstamo en usurario, y la nulidad arrastra intereses y comisiones.
El segundo motivo es cómo te lo vendieron. Si no pudiste saber de verdad lo que ibas a pagar, la condición no supera el control de transparencia y se elimina del contrato.
Señales rápidas: te lo concedieron en minutos y sin explicaciones, el cuadro de amortización casi no toca el capital y hay seguros o comisiones que no recuerdas haber aceptado.
Préstamos personales, créditos al consumo, financiación preconcedida: si el coste se disparó o la letra pequeña escondía cargos, en Asturias lo reclamamos.
El clásico préstamo personal sin garantía: interés alto, comisión de apertura y un recargo de demora que se dispara al primer retraso.
La financiación de tu coche, con una TAE muy por encima de la del mercado y un seguro o unas comisiones que nunca te explicaron.
La oferta preconcedida que aceptaste sin papeles de por medio y que resultó ser el crédito más caro de tu cartera.
Mucha gente cree que reclamar es solo dejar de pagar. Es más que eso: declarada la nulidad, te devuelven el exceso más el interés legal. No es una condonación; es que esa parte del contrato no debió existir.
Con el contrato y unas cuotas hacemos el cálculo. Sabrás qué se puede recuperar antes de decidir nada.
Lo firmaras donde lo firmaras (banco, financiera de consumo tipo Cofidis o Cetelem, o el concesionario al comprar el coche), el análisis mira siempre dos cosas: el precio real del préstamo y su letra pequeña.
Lo primero es el precio. Comparamos tu TAE con la referencia que publica el Banco de España y contra el interés legal del dinero (3,25 % en 2025): una distancia grande delata la usura y hace nulo el contrato.
Revisamos todo el clausulado: la comisión de apertura, el interés de demora, el seguro de protección de pagos que te vincularon y las comisiones por reclamación de posiciones deudoras. Toda condición que no supere el control de transparencia decae y recuperas lo que pagaste por ella.
Haz una estimación en 10 segundos, sin registros y sin compromiso. Después estudiamos tu caso real de forma gratuita.
Reclamar un préstamo abusivo en Asturias no es una apuesta a ciegas: la Ley de Usura de 1908, la normativa de crédito al consumo y la doctrina del Tribunal Supremo fijan cuándo se puede anular, y no hace falta que el banco tenga oficina aquí para reclamar desde tu ciudad.
El consumidor elige campo, y es el suyo: Asturias. Aunque la financiera esté en otra provincia o solo en internet, reclamas en tu juzgado. Se trata de un fuero imperativo: los artículos 52.2 y 54.2 de la LEC sitúan la demanda en el domicilio del consumidor.
Antes de acudir al juzgado, la ley pide un intento de acuerdo previo con la entidad; lo realizamos por ti y, si no prospera, demandamos.
Las reclamaciones por préstamos personales y crédito al consumo se tramitan ante los Juzgados de Primera Instancia ordinarios del partido judicial correspondiente. El Juzgado de Primera Instancia nº 6 de Oviedo, especializado en cláusulas abusivas para toda Asturias, conoce únicamente de contratos con garantía real inmobiliaria (hipotecas), por lo que los asuntos de crédito al consumo quedan fuera de su competencia y siguen la vía ordinaria.
Con qué se anula un préstamo abusivo en Asturias:
STS 265/2015, de 22 de abril (Pleno). El Pleno fijó el listón en dos puntos por encima del interés remuneratorio: por encima de ahí, el interés de demora de un préstamo personal es abusivo y se suprime. Fuente: Tribunal Supremo (CENDOJ/CGPJ).
Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo, y arts. 80 y 82 del texto refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios (Directiva 93/13/CEE). El control de transparencia va más allá de la redacción: exige que el consumidor pueda entender de verdad el coste total del crédito antes de firmar; si no fue así, la cláusula se declara abusiva y se elimina. Fuente: BOE / TJUE.
Cada caso depende de la fecha y de las condiciones del contrato. El interés se compara con el normal del dinero en su momento; lo comprobamos con tus recibos, sin coste.
Reclamamos préstamos de Buena parte de la financiación al consumo en Asturias se contrató con entidades de raíz local: Cajastur (Caja de Ahorros de Asturias, nacida en Oviedo y Gijón), que en 2011 pasó a integrarse en Liberbank y desde 2021 forma parte de Unicaja Banco. y del resto de bancos y financieras que operan en Asturias, con el mismo procedimiento.
El contexto en Asturias. Según el Consejo General del Poder Judicial, en el tercer trimestre de 2024 se presentaron en Asturias 208 concursos de acreedores, de los que 159 correspondieron a personas físicas no empresarios, un 20,5% más que un año antes. Si buscas orientación, En Asturias operan la Unión de Consumidores de Asturias (UCE), con sede en Oviedo, y el servicio autonómico de consumo del Principado, Consumo Astur (consumoastur.asturias.es). es un referente en Asturias.
La normativa de crédito al consumo obliga a la entidad a decirte, antes de firmar, el coste total del crédito y todas sus comisiones. Cuando eso no ocurre, la cláusula decae. Es la base de buena parte de las reclamaciones que llevamos en Asturias.
Sobre esto ya hay criterio fijado: STS 265/2015, de 22 de abril (Pleno), el Pleno fijó el listón en dos puntos por encima del interés remuneratorio: por encima de ahí, el interés de demora de un préstamo personal es abusivo y se suprime. Es el marco que aplicamos en Asturias (fuente: Tribunal Supremo (CENDOJ/CGPJ)).
Tú solo das el sí. De todo lo demás, incluidas las llamadas con la entidad, se encarga nuestro despacho de abogados.
Leemos el contrato, el cuadro de amortización y la información previa que te entregaron. Con eso sabemos qué vía usar.
Reclamamos a la entidad y, si no atiende, acudimos al juzgado. Llevamos el proceso por vía judicial y extrajudicial hasta la nulidad del contrato.
Se declara la nulidad, se gana el caso y el dinero vuelve a tu cuenta.
En 48-72 h sabes a qué atenerte. La duración del pleito la fija el juzgado, no el despacho, pero de gestionarlo nos ocupamos nosotros.
Estos casos se ganan con método: TAE bien medida, comisiones revisadas y jurisprudencia al día. En nuestro despacho no hay generalistas para esto.
Y si además arrastras una tarjeta revolving o microcréditos, los reclamamos en el mismo caso. ¿Tu problema con la banca va más allá del préstamo? Consulta nuestro servicio de abogado bancario en Asturias →
Somos abogados, no una web de captación. Nuestro trabajo empieza con el estudio de tu contrato y termina con el dinero en tu cuenta.
Trabajamos en toda España con préstamos, revolving y crédito rápido, con una condición invariable: nuestros honorarios dependen de lo que ganes.
«Me atendieron Mar y Marta: muy profesionales, claras y con un gran conocimiento del proceso. Me siento confiado dejando mi reclamación en sus manos.»
«Me han llamado para decirme que ha salido una resolución favorable en uno de mis expedientes. Sin adelantar ni un solo céntimo, estoy muy contento, además de la atención y las explicaciones que me han dado cuando las he necesitado. Lo recomiendo al 100 %.»
«No tienes que pagar nada por adelantado. Te atienden rápido y son muy buenos profesionales. Recomendable 100 %.»
Por supuesto. Como consumidor de Asturias demandas en tu propia ciudad, no donde esté el banco; y todo el proceso lo gestionamos nosotros en remoto.
Sí. La ley permite anular un préstamo con intereses desproporcionados o condiciones abusivas, y ese criterio se aplica igual en Asturias. Lo que decide es tu contrato, que estudiamos sin coste.
Ante los juzgados civiles de tu partido judicial y, en apelación, ante la AP de Asturias. Nosotros nos ocupamos de todo el proceso.
Un préstamo es abusivo en dos supuestos: por usura, cuando su TAE es notablemente superior al tipo medio del mercado y desproporcionada; o por falta de transparencia, cuando el coste real no se explicó de forma clara antes de firmar. Basta que se dé uno de los dos para reclamar.
Cualquier financiación al consumo: el préstamo del banco, el crédito firmado en la tienda o el preconcedido de la app. Y si tienes revolving o microcréditos, entran en el mismo caso.
La cifra sale de restar el capital recibido al total que has abonado. Esa diferencia es lo recuperable, y te la calculamos gratis con el contrato y el cuadro de amortización.
La usura no prescribe, así que el tiempo no cierra la puerta. Lo que sí conviene es no dormirse, porque la devolución de cantidades se cuenta hacia atrás desde tus pagos.
El impago no te penaliza para reclamar. Anuladas las cláusulas, lo que debías se recalcula sin ellas, casi siempre a la baja, y pedimos que te borren de ASNEF.
Lo esencial es el contrato; el resto (recibos, cuadro de amortización, correos de la entidad) ayuda pero no es imprescindible para empezar el estudio.
El estudio es gratis y solo cobramos a éxito: 25 % + IVA de lo recuperado. Sin recuperación, sin factura.
Estos son los otros productos de la banca que reclamamos para clientes de Asturias, con el mismo sistema y sin adelantos.
Esa tarjeta de pago aplazado con una TAE altísima y un saldo que no baja. Reclamamos la nulidad y recuperas los intereses.
Dinero al instante con un precio desproporcionado. Reclamamos la nulidad del microcrédito y la devolución de intereses.
Tarjetas, microcréditos, préstamos y otros abusos de la banca en Asturias. Te decimos gratis si tu caso es reclamable.
Explícanos tu préstamo y te decimos sin coste si tiene recorrido. Si lo tiene, lo reclamamos nosotros desde Asturias.